L’età media degli acquirenti di case per la prima volta è aumentata a 33 anni, l’età più antica registrata da quando la National Association of Realtors ha iniziato a tracciare questi dati nel 1981. Che cosa significa per gli assicuratori casa? La battaglia per guidare lifetime value nelle relazioni con i clienti di assicurazione casa ora cerniere sulla capacità di catturare nuovi clienti il più presto possibile convertendo assicuratori affittuario a assicuratori proprietario di abitazione. Secondo il J. D. Power 2020 US Home Insurance Study, SM rilasciato oggi, la chiave per costruire quel rapporto a lungo termine con i proprietari di case ha meno a che fare con il prezzo basso e più a che fare con un ottimo servizio e reputazione.
“Homeowners Insurance clienti sono il singolo-più prezioso gruppo di clienti linee personali per P& C assicuratori,” ha detto Robert M. Lajdziak, consulente senior di insurance intelligence a J. D. Power. “Hanno un tasso di bundling significativamente più elevato, una penetrazione del prodotto del 38% superiore oltre la casa e l’auto e il loro mandato è il doppio della lunghezza di un cliente monoline auto. Il potenziale ‘lifetime customer value’ dei proprietari di abitazione rende soddisfare le loro esigenze e motivazioni per rinnovare un compito critico per l’industria. Questa dinamica sarà importante per guardare come insurtech start—up—che hanno recentemente guadagnato la trazione nel mercato assicurativo affittuari offrendo prezzi bassi-attrezzarsi con proposte di valore unico che sfiderà gli assicuratori tradizionali che sono più focalizzati sulla costruzione di relazioni e fornire un forte servizio clienti.”
Di seguito sono riportati alcuni risultati chiave dello studio 2020:
- L’esperienza del cliente è la chiave per il lifetime value: un buon servizio clienti è il singolo fattore che guida il più alto livello di intenzione di rinnovare con un vettore esistente. Due terzi (67%) dei clienti di assicurazione proprietari di abitazione che hanno selezionato un marchio basato su una buona esperienza di servizio dicono che “sicuramente” rinnoverà con quell’assicuratore. Reputazione (64%) e convenienza (64%) seguono come top driver di intenti per rinnovare. Prezzo come un motivo per la selezione assicuratore iniziale è uno dei più bassi-ranked motivatori di guida proprietari di abitazione fidelizzazione dei clienti.
- Affittuari più focalizzati sul prezzo: nel mercato assicurativo degli affittuari, il prezzo è un motivatore più grande. Il motivo principale per la selezione di un fornitore di assicurazione affittuari è il prezzo, secondo il 52% dei clienti di assicurazione affittuari. Il prezzo è un fattore ancora maggiore di selezione del fornitore tra i clienti Lemonade, con il 71% dei clienti di insurtech che indica che il prezzo ha influenzato la selezione del vettore.
- Millennials fortemente influenzato da un buon servizio: Millennial1customers sono significativamente più propensi a selezionare i loro proprietari di casa assicuratore a causa di una buona esperienza di servizio che sono Boomers. Nel complesso, il 38% dei Millennials afferma di aver selezionato il vettore assicurativo dei proprietari di abitazione in base a una buona esperienza di servizio, rispetto al 34% tra i Boomer.
- Tecnologie di casa intelligente creare opportunità: Quasi due terzi (63%) dei proprietari di case millenari hanno prodotti per la casa intelligente, e questa fascia di età ha più del doppio delle probabilità dei Boomer di utilizzare strumenti forniti dall’assicuratore per inventariare i loro beni. I clienti che utilizzano questi strumenti affermano di avere un livello significativamente più elevato di coinvolgimento con il proprio assicuratore, creando così ulteriori opportunità per aggiungere valore attraverso un buon servizio clienti.
Classifica degli studi
COUNTRY Financial si colloca al primo posto nel segmento delle assicurazioni sui proprietari di abitazione, con un punteggio di 855 (su una scala di 1.000 punti), con risultati particolarmente positivi nei fattori legati alle relazioni con i clienti. Amica Mutual (853) è al secondo posto e Auto-Owners Insurance (843) è al terzo posto.
Lemonade si colloca al primo posto nel segmento assicurativo degli affittuari con un punteggio di 866, segnando la prima volta che un marchio insurtech si colloca al primo posto in uno studio di J. D. Power insurance. Erie Insurance (865) è al secondo posto e Allstate (841) è al terzo posto.
Gli Stati Uniti. Home Insurance Study esamina la soddisfazione complessiva del cliente con due distinte linee di prodotti assicurativi personali: proprietari di case e affittuari. Soddisfazione nei proprietari di abitazione e affittuari segmenti assicurativi è misurata esaminando cinque fattori: interazione; offerte di politica; prezzo; processo di fatturazione e informazioni sulla politica; e reclami. Lo studio si basa sulle risposte di 11.942 proprietari di case e affittuari tramite interviste online condotte in giugno-luglio 2020.
Per ulteriori informazioni sullo studio di assicurazione casa degli Stati Uniti 2020, visitare https://www.jdpower.com/business/resource/jd-power-us-household-insurance-study.
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1J.D. Power definisce gruppi generazionali come Pre-Boomers (nati prima del 1946); Boomers (1946-1964); Gen X (1965-1976); Gen Y (1977-1994); e Gen Z (1995-2004). I Millennials (1982-1994) sono un sottoinsieme di Gen Y.